Protéger les siens, ça se prépare

Statut, prévoyance, retraite, transmission : nous construisons avec vous une protection cohérente, adaptée à votre situation.

Protéger les siens, ça se prépare

Statut, prévoyance, retraite, transmission : nous construisons avec vous une protection cohérente, adaptée à votre situation.

Protection du chef d’entreprise

Vous êtes chef d’entreprise ?

Le développement de votre activité et l’optimisation de sa fiscalité sont certainement au cœur de vos préoccupations… Mais vous ne devez pas pour autant négliger votre situation personnelle, la gestion de votre propre patrimoine ou votre protection face à certains risques de la vie !

Notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous aide à choisir les dispositifs de protection les plus adaptés pour préparer votre avenir et anticiper certains risques de la vie.

Vous êtes chef d’entreprise ?

Le développement de votre activité et l’optimisation de sa fiscalité sont certainement au cœur de vos préoccupations… Mais vous ne devez pas pour autant négliger votre situation personnelle, la gestion de votre propre patrimoine ou votre protection face à certains risques de la vie !

Notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous aide à choisir les dispositifs de protection les plus adaptés pour préparer votre avenir et anticiper certains risques de la vie.

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Anticipez l’avenir et optez pour des dispositifs de protection adaptés

Les aléas de la vie sont nombreux, et notre quotidien peut être affecté par différents évènements. En tant que chef d’entreprise, vous ne devez pas attendre que votre patrimoine ou la pérennité de votre entreprise soient menacés pour mettre en place les mesures adaptées. L’anticipation fait en effet partie de vos plus grandes armes.

Plusieurs dispositifs de protection de la personne vous permettent de préparer l’avenir. Vous pouvez par exemple mettre en place :

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un mandat de protection future, pour désigner par avance un ou plusieurs mandataires, chargés de vous représenter et de protéger vos intérêts personnels et patrimoniaux en cas d’incapacité ;

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un mandat à effet posthume, pour désigner par avance un ou plusieurs mandataires, chargés de gérer vos biens après votre décès, pour le compte de vos héritiers.

Anticipez l’avenir et optez pour des dispositifs de protection adaptés

Les aléas de la vie sont nombreux, et notre quotidien peut être affecté par différents évènements. En tant que chef d’entreprise, vous ne devez pas attendre que votre patrimoine ou la pérennité de votre entreprise soient menacés pour mettre en place les mesures adaptées. L’anticipation fait en effet partie de vos plus grandes armes.

Plusieurs dispositifs de protection de la personne vous permettent de préparer l’avenir. Vous pouvez par exemple mettre en place :

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un mandat de protection future, pour désigner par avance un ou plusieurs mandataires, chargés de vous représenter et de protéger vos intérêts personnels et patrimoniaux en cas d’incapacité ;

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un mandat à effet posthume, pour désigner par avance un ou plusieurs mandataires, chargés de gérer vos biens après votre décès, pour le compte de vos héritiers.

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Organisez plusieurs niveaux de protection

Dès la création de votre entreprise, vous pouvez également (et devez !) organiser votre protection à plusieurs niveaux, via :

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Votre rémunération

Avec une répartition optimale entre salaires et dividendes, et une fiscalité optimisée.

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Votre retraite

Avec l’utilisation de plusieurs leviers d’optimisation (rachat de trimestres de votre retraite de base, rachat de points de votre retraite complémentaire, souscription de dispositifs d’épargne retraite supplémentaire, mise en place de régimes facultatifs dans l’entreprise…).

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Votre prévoyance

Pour pallier la perte de revenus en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès (choix du meilleur contrat pour votre prévoyance obligatoire, mise en place d’une couverture complémentaire…).

Le choix de votre statut social aura un impact sur l’optimisation de votre rémunération, de votre couverture santé, de votre prévoyance et de votre retraite. Et pour une protection optimale, vous pouvez aussi anticiper et organiser la transmission de votre entreprise.

Faites-vous accompagner par un cabinet spécialisé

Vous êtes à la recherche des meilleurs dispositifs pour organiser votre retraite ? Vous souhaitez mettre en place des solutions efficaces pour pallier une perte de revenus en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès ? Plusieurs options vous permettent d’anticiper l’arrêt de votre activité professionnelle et certains risques de la vie.

Guidé par des valeurs humaines fortes et proche de ses clients, notre cabinet d’ingénierie patrimoniale vous aide à choisir les meilleurs dispositifs de protection du chef d’entreprise. N'hésitez pas à vous rapprocher de nos équipes pour en savoir plus !

Protection du conjoint

Assurez à votre conjoint la place et la protection qu’il mérite !

En tant que chef d’entreprise, vous devez vous assurer de mettre en place les solutions les plus adaptées pour la protection de votre conjoint, quel que soit son statut. Plusieurs dispositifs vous permettent en effet de protéger votre moitié, à différentes étapes de sa vie.

Qu’il travaille avec vous ou qu’il s'agisse de le protéger au moment de la succession, notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous propose les meilleures solutions de protection pour votre conjoint.

Assurez à votre conjoint la place et la protection qu’il mérite !

En tant que chef d’entreprise, vous devez vous assurer de mettre en place les solutions les plus adaptées pour la protection de votre conjoint, quel que soit son statut. Plusieurs dispositifs vous permettent en effet de protéger votre moitié, à différentes étapes de sa vie.

Qu’il travaille avec vous ou qu’il s'agisse de le protéger au moment de la succession, notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous propose les meilleures solutions de protection pour votre conjoint.

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Protégez votre conjoint dès la création de votre entreprise

Votre conjoint travaille activement et de manière régulière au sein de votre entreprise ? Il profite obligatoirement d’un statut, qui le protège et le couvre face aux risques de la vie.

Il peut opter pour le statut de :

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conjoint collaborateur : il bénéficie gratuitement des prestations d’assurance maladie de la Sécurité sociale des indépendants (SSI), mais doit cotiser aux régimes de retraite de base, de retraite complémentaire et d’invalidité-décès du régime des indépendants ;

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conjoint salarié : il profite des prestations du régime salarié en matière d’assurance maladie-maternité, invalidité-décès et vieillesse, ainsi que des contrats collectifs de santé, prévoyance et retraite de l’entreprise ;

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conjoint associé : ses droits et son niveau de protection dépendent de plusieurs éléments (il peut être associé et salarié en même temps, il peut avoir le statut de gérant, il peut n’être ni salarié ni gérant).

Protégez votre conjoint dès la création de votre entreprise

Votre conjoint travaille activement et de manière régulière au sein de votre entreprise ? Il profite obligatoirement d’un statut, qui le protège et le couvre face aux risques de la vie.

Il peut opter pour le statut de :

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conjoint collaborateur : il bénéficie gratuitement des prestations d’assurance maladie de la Sécurité sociale des indépendants (SSI), mais doit cotiser aux régimes de retraite de base, de retraite complémentaire et d’invalidité-décès du régime des indépendants ;

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conjoint salarié : il profite des prestations du régime salarié en matière d’assurance maladie-maternité, invalidité-décès et vieillesse, ainsi que des contrats collectifs de santé, prévoyance et retraite de l’entreprise ;

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conjoint associé : ses droits et son niveau de protection dépendent de plusieurs éléments (il peut être associé et salarié en même temps, il peut avoir le statut de gérant, il peut n’être ni salarié ni gérant).

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Utilisez les bons dispositifs pour favoriser votre conjoint à la succession

Couple marié ou pacsé, avec ou sans enfants, famille recomposée… Quelle que soit la typologie de votre foyer, plusieurs outils vous permettent de protéger votre conjoint survivant au moment de la succession :

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Le mariage

et la mise en place d’un régime matrimonial favorable à la protection du conjoint (régime légal de la communauté réduite aux acquêts, séparation de biens avec adjonction d’acquêts ou communauté universelle).

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Une donation au dernier vivant

Si vous êtes marié, pour protéger votre conjoint sans léser vos enfants.

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Un testament

Pour favoriser votre conjoint dans la limite de la quotité disponible.

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Une assurance-vie

Pour lui transmettre une partie de votre patrimoine en profitant d’une fiscalité avantageuse.

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Un contrat prévoyance

Pour mettre vos proches à l’abri financièrement.

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Le mariage

et la mise en place d’un régime matrimonial favorable à la protection du conjoint (régime légal de la communauté réduite aux acquêts, séparation de biens avec adjonction d’acquêts ou communauté universelle).

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Une donation au dernier vivant

Si vous êtes marié, pour protéger votre conjoint sans léser vos enfants.

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Un testament

Pour favoriser votre conjoint dans la limite de la quotité disponible.

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Une assurance-vie

Pour lui transmettre une partie de votre patrimoine en profitant d’une fiscalité avantageuse.

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Un contrat prévoyance

Pour mettre vos proches à l’abri financièrement.

Profitez de l’expertise de notre cabinet

Votre conjoint s’apprête à rejoindre votre entreprise, et vous aimeriez savoir quel statut sera le plus avantageux pour lui ? Vous souhaitez favoriser votre conjoint survivant au moment de la succession ? Notre cabinet d’ingénierie patrimoniale vous conseille les meilleurs montages.

Après avoir étudié la composition de votre famille, votre patrimoine et vos différents souhaits, nous vous aidons à choisir et à mettre en place les meilleurs dispositifs de protection pour votre conjoint. Contactez nos équipes si vous souhaitez obtenir plus de renseignements !

Protection des héritiers

Transmettez votre patrimoine en toute sérénité !

Après avoir mis plusieurs années à construire votre patrimoine, vous souhaitez sûrement le transmettre à vos héritiers dans les meilleures conditions possibles.

Notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous accompagne dans la préparation de votre succession, et vous présente les solutions les plus adaptées pour la protection de vos héritiers.

Transmettez votre patrimoine en toute sérénité !

Après avoir mis plusieurs années à construire votre patrimoine, vous souhaitez sûrement le transmettre à vos héritiers dans les meilleures conditions possibles.

Notre cabinet en ingénierie patrimoniale vous accompagne dans la préparation de votre succession, et vous présente les solutions les plus adaptées pour la protection de vos héritiers.

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Transmettez votre patrimoine de manière anticipée

Lorsque rien n’a été organisé en amont, la succession peut faire l’objet d’une lourde taxation. Mais plusieurs solutions vous permettent d’anticiper afin de protéger vos héritiers et d’éviter qu’ils ne soient pénalisés.

Vous pouvez notamment prévoir :

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une donation (donation devant notaire ou don manuel), pour transmettre votre patrimoine en douceur en profitant de certains abattements ;

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une donation-partage, pour répartir tout ou partie de votre patrimoine entre vos enfants en figeant la valeur des biens au moment de leur transmission, et éviter les conflits au moment de la succession ;

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une donation en démembrement de propriété, pour réduire la valeur taxable du bien transmis, tout en conservant l’usufruit ;

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le recours au pacte Dutreil, pour transmettre votre entreprise dans des conditions fiscales avantageuses.

Transmettez votre patrimoine de manière anticipée

Lorsque rien n’a été organisé en amont, la succession peut faire l’objet d’une lourde taxation. Mais plusieurs solutions vous permettent d’anticiper afin de protéger vos héritiers et d’éviter qu’ils ne soient pénalisés.

Vous pouvez notamment prévoir :

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une donation (donation devant notaire ou don manuel), pour transmettre votre patrimoine en douceur en profitant de certains abattements ;

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une donation-partage, pour répartir tout ou partie de votre patrimoine entre vos enfants en figeant la valeur des biens au moment de leur transmission, et éviter les conflits au moment de la succession ;

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une donation en démembrement de propriété, pour réduire la valeur taxable du bien transmis, tout en conservant l’usufruit ;

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le recours au pacte Dutreil, pour transmettre votre entreprise dans des conditions fiscales avantageuses.

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Favorisez un ou plusieurs de vos héritiers pour le protéger

Quelle que soit votre motivation, vous pouvez aussi avoir recours à certains dispositifs pour favoriser l’un ou vos héritier(s), comme par exemple :

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Un testament

Pour lui donner ou lui léguer tout ou partie de la quotité disponible, dont vous pouvez librement disposer.

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Une assurance-vie

Pour transmettre un capital à ce seul bénéficiaire désigné, en profitant d’un abattement fiscal sur les droits de succession ;

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Une donation hors-part successorale avec une renonciation anticipée à l’action en réduction

Pour l’avantager au-delà de la quotité disponible avec l’accord des autres enfants.

Profitez de conseils d’experts et d’un accompagnement sur-mesure

Vous souhaitez en savoir plus sur les différents outils qui vous permettent de protéger vos héritiers ? Vous aimeriez garantir une parfaite équité au moment de votre succession ou, au contraire, favoriser l’un de vos héritiers ? Profitez de l’expertise et des nombreuses années d’expérience de notre cabinet en ingénierie patrimoniale !

Après avoir étudié votre situation familiale et patrimoniale, et pris en compte vos souhaits, nous vous aidons à établir la meilleure stratégie pour la protection de vos héritiers. Nous pouvons également vous mettre en contact avec des notaires, avec qui nous collaborons régulièrement. 

Nos domaines d’accompagnement

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Nos domaines d’accompagnement

À vos côtés pour protéger et transmettre votre patrimoine, aujourd'hui et demain.

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